海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)分析

　　一、海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)

　　(一)倒簽和預(yù)借提單。已裝船提單應(yīng)在貨物全部已裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必需是真實(shí)的，由于提單的簽發(fā)日期即視作裝運(yùn)日期。假如提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實(shí)際裝船日期，便構(gòu)成倒簽提單。假如貨物尚未全部裝船或貨物已由承運(yùn)人接管尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成預(yù)借提單。倒簽提單或預(yù)借提單，托運(yùn)人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證劃定，順利結(jié)匯，但對收貨人來說則構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不答應(yīng)的。

　　(二)偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實(shí)性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

　　(三)以保函換取清潔提單。在國際商業(yè)中，常常會(huì)泛起這種情況：承運(yùn)人欲對表面狀況不良的裝運(yùn)貨物簽發(fā)不清潔提單，因?yàn)殂y行不接受不清潔提單，托運(yùn)人不能憑此結(jié)匯，因而往往向承運(yùn)人出具保函(LETTER OF INDEMNITY)，讓承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結(jié)匯。

　　可見，出具保函是出于國際商業(yè)的需要，從某種意義上講托運(yùn)人和承運(yùn)人都能得到一定的利便和好處，但實(shí)際上對承運(yùn)人來講卻潛在著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦收貨人持清潔提單向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人必需賠付收貨人。但承運(yùn)人持保函向托運(yùn)人追償時(shí)，是否能得到補(bǔ)償，則取決于托運(yùn)人的信譽(yù)和要補(bǔ)償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項(xiàng)完全一致。且承運(yùn)人沒有按照貨物的實(shí)際情況簽發(fā)提單，已違反了民事流動(dòng)誠信的原則，往往構(gòu)成與托運(yùn)人串通，對善意收貨人進(jìn)行欺詐，如承運(yùn)人提請?jiān)V訟，根據(jù)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會(huì)以保函為依據(jù)來判決保函項(xiàng)下發(fā)生的貨損貨差的責(zé)任方，承運(yùn)人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運(yùn)人追償。

　　(四)無提單放貨。海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的商業(yè)中屢見不鮮。因?yàn)槭肇浫耸诸^沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉用度、品質(zhì)變化、市場價(jià)格波動(dòng)等一系列題目。遇到這種情況，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨日后補(bǔ)交提單。但假如承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯(cuò)誤交貨構(gòu)成對提單持有人的侵權(quán)。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風(fēng)險(xiǎn)是很大的，船務(wù)代辦代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險(xiǎn)自危的行為。

　　二、提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

　　(一)杜絕或從嚴(yán)把握預(yù)借和倒簽提單。倒簽或預(yù)借提單辦理結(jié)匯，有損外貿(mào)企業(yè)形象及外運(yùn)公司信譽(yù)，并可能造成經(jīng)濟(jì)損失。目前我國港口擁擠，船期不準(zhǔn)是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時(shí)需充分考慮到這些因素。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)對合同履行各個(gè)環(huán)節(jié)的治理工作，加強(qiáng)與有關(guān)部分的配合，必要時(shí)應(yīng)事先想法取得客戶的配合。如不得以“預(yù)借提單”時(shí)，則要留意防止發(fā)生實(shí)際裝貨船舶與“預(yù)借提單”的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發(fā)生這種情況，則應(yīng)采取緊急措施，堅(jiān)決追回全套單據(jù)，重新繕制，決不可有僥幸心態(tài)。由于，從法律責(zé)任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯已構(gòu)成偽造裝運(yùn)日期，一旦另一方查明事實(shí)真相，違約方須承擔(dān)一定法律責(zé)任。如出口方提供了裝于甲船“已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻裝上乙船，無需細(xì)查，即可證實(shí)出口商預(yù)借了提單，僅憑這一點(diǎn)，入口商就可據(jù)此拒付貨款并提出索賠。而“倒簽提單”屬托運(yùn)人和承運(yùn)人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責(zé)任，而且可以追究承運(yùn)人的責(zé)任。這種行為的法律后果不管對賣方仍是對承運(yùn)人都是嚴(yán)峻的。